Long Term Capital(LTC)是一家與1998年亞洲金融風暴關係密切的對沖基金，當中一位極有名前基金經理 Victor Haghani一直走在主動投資尖端。隨着LTC漸沒落，Haghani的個人財產亦減許多。在他40歲反思如何有效替家人理財時發現，個人投資者資產規模和借款能力與機構投資者相比差距太大，主動型投資非是最適合個人投資者的選擇。Haghani後來在2011年成立一家低管理費用的被動型指數基金，助家人投資。
香港的個人投資者其實亦可採用被動型投資理財的方式，在了解自己風險承受能力後，藉ETF作分散風險的低成本投資，定期作組合重組。但若對個別資產管理公司投資團隊及策略有深入了解，並接受其投資風險程度及過往回報紀錄，可考慮互惠基金作為投資組合一部分。 投資涉風險，往績不代表將來表現。資料僅供參考，不構成投資建議。作者為惠理基金分銷業務經理。