投資者若遇上證券行結業，應盡快與證券行聯繫，安排取回自己存放於證券行的資產。(資料圖片)
證監會每年都會發出牌照予中介人，同時亦會有持牌中介人因商業理由而選擇結業。投資者若遇上證券行結業，應盡快與證券行聯繫，安排取回自己存放於證券行的資產。
當得悉自己選用的券商決定結業，有些投資者或會擔心自己的投資會化為烏有，然而他們不用過度惶恐。因為在現行監管規定下，持牌中介人包括銀行和證券行都需要妥善保障客戶的資產。為此，它們需要在認可機構，例如銀行開設信託或客戶帳戶，持有和區分客戶資產。
一般而言，打算結業的證券行都會提前通知客戶其結業安排，包括將會停止的服務、客戶取回資產的程序、相關的時間表以及收費安排等。當得悉證券行將會結業後，客戶應盡快向證券行發出取回自己資產的指示，例如將款項轉帳至自己的指定銀行戶口。至於股票方面，可以應考慮將股票轉移至自己於其他中介人開設的帳戶内，以方便日後繼續進行買賣和處理上市公司的企業行動，包括經該中介人收取股息。
如果證券行一直未能聯絡該行客戶，或客戶未能適時向券商作出處理資產的指示，證券行有機會根據《受託人條例》，申請將有關資產向法院繳存。屆時，投資者可能需要花額外的時間和金錢向法院申請取回資產。
投資者要確保獲得證券行的最新消息，緊記要檢查自己登記於證券行内的個人資料是否正確，例如聯絡電話、通訊及電郵地址，確保自己能及時收取證券行發出的通知，以便盡快處理投資戶口內的資產。投資者亦應經常留意自己的投資戶口記錄，包括查閱及妥善保管證券行寄發的交易文件和結單，以掌握投資戶口的整體情況，包括買賣、持貨及任何變動。萬一遇上證券行結業時，我們都可以立即知道自己的戶口現金結存和股票數目。
