在持續高通脹、全球不確定性與外匯市場波動的環境下，投資者對保障、資產增值潛力與財富傳承的需求正日益增加。滙豐《富裕投資者簡報2025：生活質素特別報告》指出，愈來愈多富裕投資者將保險視為財富管理的重要工具，以提升整體資產組合的韌性與靈活度。
為配合全球化生活趨勢，現今的保險產品不僅兼具人壽保障與財富增值潛力的特性，部分產品更提供多種貨幣選項與彈性提取功能，讓受保人因應個人或家庭的跨地域需要，如子女海外升學或退休旅居等，靈活轉換貨幣並調配資金，從容實現生活目標。
此外，近期市場更有保險產品推出「匯率追蹤提示」功能，讓投資者在匯率達到設定目標時能及時掌握轉換時機，令財富管理更具主動性與前瞻性，進一步加強理財效率與自主度。
面對多變的經濟環境，將保險納入理財策略已成為重要一環。投資者宜深入了解保險作為財富管理工具的特點與優勢，並根據個人目標與人生階段，制定長遠而合適的財務策略，為自己與家人建立穩固而靈活的財務基礎。