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財經
2023-01-10 16:25:16

強積金|GUM:去年人均蝕3.8萬 料今年有雙位數回報

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強積金|GUM:去年人均蝕3.8萬 料今年有雙位數回報

GUM公布2022年強積金成績表,全年回報表現平均負15%,人均蝕38,228元。

GUM公布2022年強積金成績表,全年回報表現平均負15%,人均蝕38,228元。強積金自11月出現反彈,GUM預計2023年將會有雙位數字回報,關鍵在美國聯儲局將逐步減慢加息步伐並有望見頂。

GUM表示,2022年全年回報方面負數收場,平均回報負15%,股票基金指數錄負18.2%,混合資產基金指數錄負17.2%,固定收益基金指數則錄負4.5%

該行分析指,去年強積金主要受三大因素影響,分別為美國聯儲局加息、新冠疫情及俄烏戰爭。但隨着去年11月時聯儲局會議暗示將放慢加息步伐,通脹數據緩和;加上中港通關消息傳出,利好市場風險情緒,帶動強積金於11月起開始反彈。

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強積金|GUM:去年人均蝕3.8萬 料今年有雙位數回報

GUM預計2023年強積金將會有雙位數字回報,關鍵在美國聯儲局將逐步減慢加息步伐並有望見頂。

十大最佳表現基金均力保正回報,全數為固定收益資產基金類別,當中友邦強積金優選計劃強積金保守基金全年回報為0.7%;而十大表現最差基金則同為股票基金,當中萬全強制性公積金計劃美國股票基金全年回報為負36.9%

過去22年強積金經歷不同市場周期,當中14年錄得正回報,8年錄得負回報。平均年度回報約3.6%,股票基金約5%。長遠而言較高風險的基金確實能提供較高期望回報。

提出「強積金致勝四部曲」

GUM執行董事王玉麟稱,2022年令不少成員對強積金表現失望,該行認為強積金與一眾投資工具一樣,會跟隨市場波動,跌市亦然,升市亦然。然而,強積金作為市民的退休儲備,成員應更有計劃去管理,而非以短線投機心態去摸頂撈底或不聞不問。王玉麟提出「強積金致勝四部曲」,分別為訂立5年期每年 5%7%的合理期望回報、理解並管理自己的投資風險、定期用30分鐘檢視強積金表現,以及在強積金芸芸基金中「尋寶」,揀選回報良好的基金。

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