網上流傳「鑫慷嘉」平台創辦人黃鑫的圖片。(微博截圖)
內地近日驚爆一宗涉及穩定幣(Stable Coin)的重大詐騙案件。綜合網上報道，一個名為「鑫慷嘉」的理財平台近日爆雷，導致多達200萬會員淪為苦主，血本無歸，涉款金額高達130億元人民幣。最令人憤慨的是，網上流出相信是平台創辦人黃鑫在潛逃海外後，竟在會員微信群組中公然嘲諷受害者：「我只是拿走了不屬於符合你們智商的財富，希望你們能感謝我。」
以「中東金融巨頭」名義包裝 承諾日息2厘超高回報
據了解，「鑫慷嘉」於2021年在貴州創辦，自稱「中東金融巨頭」，打著「聯通迪拜資本，打造全球財富平台」的旗號，標榜為「杜拜黃金和商品交易所（DGCX）中國分站」。該平台宣稱利用獨特的大數據技術，在中東進行黃金、石油、外滙的期貨交易，承諾投資者可獲得高達日息2%的驚人回報。
例如，會員投資10萬美元，每日可賺2,000美元，每月利潤就達到6萬美元。此外，「鑫慷嘉」還聲稱與央企中石油(857)達成5年戰略協議，實際上只是向該央企採購石油設備，這一宣傳引得大量投資者蜂擁而入。
設9級傳銷制度 推薦下線可獲高額獎金
為了激勵投資者推銷，「鑫慷嘉」亦設立9級傳銷式架構，會員推薦9人可升級為「排長」，獲180美元獎金及90美元保底薪。高級別如「連長」和「團長」的獎金可達7,500美元和1.2萬美元。憑藉高額回報承諾和傳銷式推廣模式，平台在短期內迅速擴張，發展會員超過200萬人，遍布大江南北。
要求會員以USDT入金 利用加密貨幣跨境特性走資
與傳統「龐氏騙局」不同，此案特別之處在於要求會員使用USDT進行交易，借助穩定幣的自由流通、去中心化特色，把巨款調到海外，令執法當局難以追查。儘管內地當局自2021年起已禁止所有加密貨幣交易，穩定幣亦不例外。
創辦人潛逃國外：希望你們能感謝我
直至6月26日，「鑫慷嘉」平台終於爆雷，會員們突然發現無法「出金」，據悉該平台把18億枚USDT(約合129億元人民幣)分為12批次，轉移到3個新地址。「鑫慷嘉」創辦人黃鑫在潛逃海外後還在會員微信群組留下一段話：
「同志們好！我是黃先生。我已經在國外了。每個人的智商與他們的財富是相匹配的。因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富，希望你們能感謝我。感恩我。銘記這次的我賜給你們的教訓。」
