財經
2025-08-12 04:29:45
日報

個人化服務助強積金供應商決勝電子世代

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隨著「積金易」平台於去年正式投入運作,各強積金計劃將按受託人管理的資產規模,以「先細後大」的原則陸續加入平台。當強積金的行政工作集中由這個中央電子平台處理,是否意味著供應商提供服務的角色不再重要?

即使強積金的行政工作由「積金易」平台一手包辦,並不代表供應商再不需要提供服務;相反,他們更需要主動為成員提供個人化的服務,以凸顯強積金在長線投資的重要角色。多元化的服務可包括:

1)提供全面的財富及退休策劃服務:
退休投資是財富管理的重要一環,試想想,若成員可以在一個服務點透過服務專員獲取財務分析、理財及退休策劃服務,讓成員針對自身需要制定財富投資及儲蓄計劃,這是電子平台未必能取代的。

2)一站式管理強積金及銀行戶口:
全面的退休策劃方案,除強積金外,亦包括投資及儲蓄等項目,所以強積金供應商可提供一站式的電子平台,讓成員一併檢視強積金帳戶及銀行戶口,協助成員掌握最新的財務狀況,有利長線的財富管理。

3)提供免費退休投資的教育及最新資訊:
供應商須主動為成員提供退休投資及策劃資訊,透過線上及實體講座、教育及宣傳活動,並配合僱主需要到訪工作場所,為僱員講解強積金產品、最新法例、投資市況等,幫助成員積極部署強積金及其他退休投資。

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