友邦陳潔瑩：AI時代下財務策劃專業更顯價值

隨著人工智能（AI）快速發展與普及，許多職場人士不免產生疑慮：「我的工作未來會被 AI 取代嗎？在自動化時代，甚麼才是無法被科技複製的核心價值？」

面對「職場可替代性」這項熱議課題，業界普遍認為，數碼轉型的核心並非以科技取代人力，而是透過自動化行政工序，將從業者從繁瑣後勤中釋放，進一步放大其在人際溝通、同理心與信任建立上的不可替代性。

友邦香港及澳門首席營業官陳潔瑩(Amy)日前出席「香港AI素養與治理研討會」時分享指出，保險與理財策劃業正是極具代表性的例子。科技的演化不僅未減弱人際互動的重要性，反而讓專業財務策劃顧問能更專注於高價值的服務深耕。

宏觀需求持續上升 AI解放後勤放大專業價值

隨著本港人口高齡化趨勢加劇，加上大眾對健康保障、家庭守護與退休傳承規劃的需求日增，市場對專業理財策劃的需求持續上升。保險本質上是一門以「人」、「溫度」與「信任」為核心的專業服務，科技再發達，亦無法取代面對面溝通時所傳遞的同理心與人性關懷。

陳潔瑩表示，在AIA，財務策劃顧問的角色就像是陪伴客戶走過不同人生階段的「夥伴」。當找資料、核對文件等後勤行政程序全面由 AI 自動化處理後，顧問能將時間與精力從繁瑣事務中釋放出來，進一步放大顧問在了解客戶真實需求上的核心價值。無論是面對突發的健康狀況、籌備子女的教育基金、規劃退休生活，還是在人生轉捩點上安排資產，顧問都能以專業判斷與同理心，給予及時且適切的支援，使財務策劃成為一項極具發展前景且值得考慮的長遠事業。