不久前，台灣兆豐銀行紐約分行被該州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元（約新台幣57億元），原因是該銀行違反美國銀行保密法和反洗錢法。事緣在2010至2014年間，該銀行多次把錢匯至巴拿馬分行兩個被關閉的賬戶，然後再透過中介銀行，把這些退回的匯款支付進入賬戶。換言之，若被匯出的是黑錢，那麼在退回的過程中便變成不是黑錢了。加上巴拿馬是個洗黑錢的活動中心，並且這案件與早前的巴拿馬文件案有關，難免令美國政府對該銀行有瓜田李下之嫌，於是最終要罰重金以示懲誡。
但據悉兆豐銀行想節省僱金而由一小撮人兼任多項職務，以致能起監管作用，此屬其一。另外，早前(2016年1月)在DFS的報告還未發出時，該銀行的座董蔡友才便以身體不適為任向財長請辭獲批。這些跡象難免顯示該銀行的不健全服務和有責者要脫身的印象。
而更為嚴重者，兆豐金的股份當有20%是由台灣政府持有，亦即為官股；這樣，該銀行的缺失便也要民眾（納稅人）為它承擔。因此，台灣行政院便要求金管會等作專案調查。
最近，金管會便和財委會進行了秘密會議，事後他們報告說在檢視其中76個賬戶、共174筆疑似洗錢匯款中，沒有一筆是從台灣匯出。該銀行董事長張兆順更早已透露出該批匯款多為由委內瑞拉和巴拿馬客戶將資金匯到巴拿馬分行和另一間銀行箇朗分行。這便是說這些所謂黑錢並沒有牽涉台灣人物或政治人物，更與國民黨無關。另金管會主委丁克華也令人有辦事不力之感，因他回應說他祗有名單，沒有其他細節，也不知有否洗黑錢問題。
因此，據現在台灣所有資料顯示，兆豐銀行是否真有洗黑錢，又或洗黑錢是否國民黨官員，這更是很難下判斷。所以，當中的疑團難免令人思肘，到底美國政府要罰該銀行重款，這是否也是要借辭「掠水」，就如美國要向台灣售賣軍火，也是些不中用的武器，卻收天價來取利一樣。當然，兆豐金有管理不善和與巴拿馬之間的瞹昩關係，也是構成今天的洗黑錢風波了。
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