家族辦公室｜花旗：逾半家辦正增加固定收益投資　睇好4類投資錄正回報

花旗私人銀行日前公布調查表示，逾半家辦正增加固定收益投資，約38%增加私募股權，亦有38%受訪者指，正減少配置於公開市場的股票投資，變化是花旗自2020年開始研究以來最大的一次。至於位於亞太區的家辦方面，受訪者在未來12個月的投資部署，與環球同業看法接近，當中亦看好部分投資類別。

家辦睇好4類投資錄正回報

根據花旗私人銀行《2023年家族辦公室報告》顯示，受訪者未來12個月的投資部署包括以下：

• 全球發達市場投資級債券（43%）
• 私人信貸（33%）
• 私募股權直接投資（29%）
• 新興市場股票（29%）（首選為科技 76%、醫療保健 61%、金融 31%）

而接受調查的家族辦公室，其現時平均投資組合配置如下：

• 上市公司股票及私募股權（22%）
• 固定收益投資（16%）
• 現金（12%）

花旗私銀：受訪者最擔心通脹及利率上升

調查又顯示，受訪者最擔心通脹﹑利率上升，及中美緊張局勢帶來的不確定；至於保存資產價值則是亞太區家族的重中之重，有74%的受訪者表示認同，比例高於其他地區的受訪者；其次是培養下一代成為負責任的財富所有者，59%的受訪者表示認同。