高淨值市場需運用不同理財工具配置資產，銀保正可滿足他們需求。(資料圖片)
財富管理及未來策劃是大家最關注的議題。當談及財富傳承、理財及相關保障時，不少人會傾向尋找更便捷的一站式金融服務，而集理財及健康保障於一身的銀行保險(銀保)服務，都是受市民歡迎的選擇。
事實上，銀行和保險公司的「結合」，開創了金融機構攜手提供一站式服務模式，客戶可從零售金融機構獲得多元，以及個人化的保險服務和解決方案。隨著財富增長，人們對財富管理的要求相應上升，因此優質的銀保服務對追求一站式體驗的客戶尤其吸引。
談到追求多元化金融產品客戶群，不得不提到高淨值人士。據數據分析公司報告顯示，2022年香港為全球最多超高淨值人士的城市，有超過1.2萬人坐擁逾3,000萬美元(約2.3億港元)個人資產淨值。高淨值市場需運用不同理財工具配置資產，銀保正可滿足他們需求，方便同時處理不同理財事宜以及靈活運用各項投資工具，例如保費融資和保單貸款等，並提供尊尚的一站式金融服務。
此外，高淨值人士普遍關注如何能夠把財富有效增值及傳承。由於銀行本身已擁有客戶財務資料，分行經理或理財顧問在銷售和跟進保單過程中，可因應客戶當前財務狀況，更有效率地幫助投保人選擇合適保險產品。
長遠而言，透過銀保合作有助銀行和保險公司進一步了解客戶理財需要，從而更準確地設計創新的產品和方案，滿足客戶不斷轉變的需求，並帶來更優越的客戶體驗。